קורס ניהול תזרים מזומנים

מאת: אורן ביטרמן

מומחה פיננסים ועסקים

בעולם העסקים של היום, כשכל פרוטה קובעת, ידע בנושא זה יכול להיות ההבדל בין עסק שפורח לעסק שנאבק לשרוד. אנחנו מעוניינים לדעת כיצד לנהל את המזומנים שלנו באופן שייתן לנו יתרון תחרותי, לשפר את מיצוי ההון וכמובן לנהל תזרים חיובי שיאפשר לנו לקבל החלטות ביטחון ועצמאות כלכלית.

    למידע נוסף השאירו פרטים או התקשרו: 03-330-2055

    בשליחת טופס זה הנך מאשר/ת את תנאי השימוש ואת מדיניות הפרטיות באתר.

    למזלנו, קיימים כלים אשר נותנים לנו את הידע והמיומנויות הדרושות להשגת מטרה זו. קורסים בנושא ניהול תזרים מזומנים, למשל, מציעים מענה מלא לכל מי שרוצה להתמקצע בתחום ולהבין לעומק את הדינמיקות המסחריות. עם תוכן מרתק ומעודכן, הם נותנים לנו את הכלים לתחזיות ולנהל את הכספים של העסק בצורה אופטימאלית.

    קחו לדוגמה את חשיבות הדיווחים הכספיים שניתן ללמוד אותם בקורסים אלו. אנחנו לומדים כיצד לפענח נתונים, לעקוב אחר המצב הפיננסי בזמן אמת ולפעול בהתאם. זה משנה את המשחק לחלוטין כשצריך לקבל החלטות מושכלות ומהירות בעולם שבו מהירות היא שם המשחק. אנחנו מבינים שלמידה מתמדת והכשרה איכותית הן המפתח להצלחה, וקורס ניהול תזרים מזומנים הוא נכס שאי אפשר לזלזל בו.

    מושגי יסוד בניהול תזרים מזומנים

    כשאנחנו מדברים על ניהול תזרים מזומנים, יש כמה ביטויים חשובים שחייבים לדעת. ראשית, תזרים מזומנים זאת כמות המזומנים שנכנסים ויוצאים מהעסק שלנו. זה יכול להיות תשלום מלקוחות, תשלום לספקים, תשלום שכר והוצאות אחרות.

    להלן רשימת מושגים בסיסיים:

    • הכנסות: כספים שהעסק מקבל, למשל ממכירות או שירותים.
    • הוצאות: הכספים שאנחנו מוציאים על מנת להפעיל את העסק.
    • תזרים נטו: זה ההבדל בין ההכנסות להוצאות, והוא יכול להיות חיובי (רווח) או שלילי (הפסד).
    • תחזית תזרים מזומנים: תחזית שמנסה לחזות את התזרים העתידי על בסיס הכנסות והוצאות מתוכננות.

    יש לזכור שתזרים מזומנים חיובי זה לא סתם סימן טוב, זה החמצן של העסק שלנו. ככל שנדע לנהל אותו טוב יותר, יתרחבו האפשרויות בפנינו ונוכל לדעת שאנחנו במסלול הנכון. זהו יסוד חשוב בתפיסת הניהול המודרני של כל בעל עסק, וללמד זאת בקורס הוא שיעור חובה בדרך להצלחה.

    כלים לניתוח תזרים מזומנים

    במאמר זה נסקור יחד את הכלים העיקריים שעומדים לרשותנו כאשר אנו ניגשים למשימה החשובה של ניתוח תזרים מזומנים. זהו אחד היסודות לניהול פיננסי נכון ובר קיימא של עסק.

    מודלים של תחזית תזרים מזומנים

    בשימושנו היומיומי, אנו מפתחים ונעזרים במודלים שונים שמטרתם לחזות את תזרים המזומנים של העסק שלנו. מודלים אלה מבוססים על נתונים היסטוריים ומתוך הנחות הגיוניות לעתיד כדי לצפות את מבנה ההכנסות וההוצאות. קיימים מספר חשוב של תוכנות וכלים שנועדו להקל עלינו בתהליך זה, כאשר כל אחד מהם מציע תכונות שונות שיכולות להתאים לסוג העסק ולצרכים הספציפיים שלו.

    • אקסל ותוכנות גיליונות אלקטרוניים: כלי פשוט ונגיש שמאפשר לנו ליצור מודלים מותאמים אישית עם נוסחאות שמחשבות את התזרים הצפוי.
    • תוכנות ניהול פיננסי: המאפשרות אינטגרציה עם נתוני חשבוניות ותשלומים, יצירת תחזיות באופן אוטומטי.

    ביקורת תזרימית

    לאחר שמודלי התחזיות כבר נמצאים בשימוש, חשוב לבצע ביקורת תקופתית על נתוני התזרים המזומנים. פעילות זו מסייעת לנו לזהות במהירות חריגות, בעיות והזדמנויות שיכולה להעלות העסק. ביקורת תזרימית תכלול בדרך כלל:

    • השוואות בין הערכת התחזית למציאות: לזהות היכן היו פערים וללמוד מהם.
    • זיהוי נקודות כאב: המקומות שבהם יש בעיות תזרימיות וחשיבה על פתרונות.

    כל הבדיקה גם דורשת חשבונאות מדוקדקת, כדי לוודא שהנתונים שאנו מנתחים הם עדכניים ומדויקים.

    אסטרטגיות לשיפור תזרים המזומנים

    בעולם עסקי שבו כל שקל חשוב, אנו חייבים להיות חדים באופן בו אנו מנהלים את תזרים המזומנים שלנו. אסטרטגיות נכונות יכולות להיות ההבדל בין צמיחה לבין מצוקה פיננסית. בואו נבחן שתי אסטרטגיות מרכזיות:

    ניהול חובות

    לנהל חובות זה לא רק לשלם חובות בזמן, אלא גם לשפר את תנאי התשלום שלנו. לדוגמא:

    • מו"מ עם ספקים: נערוך משא ומתן על תקופות תשלום ארוכות יותר או הנחות עבור תשלום מוקדם.
    • דירוג חובות: נדאג לשלם קודם את החובות עם הריביות הגבוהות ביותר.

    ניהול מלאי

    מלאי זה כסף קפוא, ולכן חשוב מאוד למקסם את יעילותו. חלק מהשיטות:

    • ניתוח דוחות מלאי: נוכל לזהות מוצרים שכדאי להתמקד בהם.
    • מערכת הזמנות אוטומטית: מערכות אוטומטיות יכולות להבטיח שאנו מחזיקים רק במלאי הנחוץ ומקטינים את הצורך במלאי עודף.

    באמצעות אסטרטגיות אלה, אנו יכולים לשפר את הנזילות הפיננסית של העסק ולייצר סביבה עסקית בריאה יותר.

    ניהול סיכונים פיננסיים בתזרים מזומנים

    עלינו להבין את התחבולות של ניהול סיכונים פיננסיים בתזרים המזומנים שלנו. רוצים לשמוע עוד? יאללה, בואו נתחיל.

    איך אנחנו מנהלים סיכונים בתזרים המזומנים שלנו?


    1. תכנון: אנחנו מתחילים עם תוכנית מסודרת. נקבע תחזית מזומנים מדויקת שתלך כמה חודשים קדימה, ככה נוכל לזהות נקודות בעייתיות מראש ולפעול בהתאם.



    2. ניתוח: אנחנו בוחנים היכן יש פוטנציאל למפתחות על אף הסיכון, ותוך כדי שמירה על יחס סביר ובריא ליחסי חוב/נזילות.



    3. בקרה: נעקוב אחרי ההוצאות וההכנסות שלנו בזמן אמת, יידע אותנו מהר אם משהו השתבש, כדי שנוכל לתקנו עוד בשלב הרחק.


    4. נשתמש בכלים פיננסיים חכמים:

      • ביטוח חיים עסקי, להתפתחויות שלא נצפו.
      • אוברדראפט או שירותי קרדיט חוץ בנקאי, למקרים שצריך נזילות מיידית.

    5. פיזור סיכונים: לא נתלהב יותר מדי מהשקעה אחת. ככל שיש לנו יותר קצוות, כך הסיכון מפוזר ואנחנו יכולים לנשום יותר בנוח.


    כל הכלים האלה ביחד יוצרים מגן לתזרים המזומנים שלנו. אנחנו בעצם מבצעים ניהול סיכונים כדי להבטיח שהעסק שלנו ישרוד גם את התקופות הקשות ויצמח בתקופות הטובות. זהו סוד קטן שהופך אותנו לנהגים ולא לנוסעים בספינה העסקית שלנו – ואנחנו כאן בשביל הנסיעה המרתקת הזו!

    מדדים ודיווחים בניהול תזרים מזומנים

    בעולמנו הפיננסי, אנחנו תמיד מחפשים דרכים לשפר ולמקד את ניהול התזרים המזומנים. הכלי שלנו להשגת זה – מדדים ודיווחים מוקפדים, שמאפשרים לנו לראות בבירור מה המצב ולקבל החלטות מבוססות נתונים.

    מדדי ביצוע

    אנחנו בוחנים את ביצועי התזרים המזומנים שלנו באמצעות מספר מדדים קריטיים:

    • מחזור מזומנים: הזמן שלוקחת להכנסה להפוך למזומנים בפועל.
    • תחזית תזרים מזומנים: חיזויים שבועיים או חודשיים, המסייעים לנו לנהל ציפיות מעשיות לאורך זמן.
    • תקן שוטף: ההבדל בין ההכנסות להוצאות היומיות באופן שוטף.

    אנחנו מבקשים לדעת בדיוק איפה אנחנו עומדים ולאן אנחנו מתקדמים, לכן רישום ועקבה מדויקים הם שמובילים אותנו לניהול יעיל יותר.

    ניתוח פיננסי ודיווח

    אנחנו מסיקים מסקנות לפי סטנדרט גבוה של דיווח פיננסי:

    • דיווח תקופתי: סקירה והגשה של דוחות תזרים מזומנים באופן קבוע ותקופתי לשקיפות מרבית.
    • שקיפות בפנים (עובדים) וחוץ (משקיעים וגופים רגולטוריים), תוך שימוש בתבניות דיווח ברורות ומפורטות.

    המטרה של הדיווחים היא להראות לא רק איפה אנחנו עומדים, אלא גם לאיפה אנחנו מתכוונים להגיע – זו הדרך שלנו לשמור על קצב ולוודא שהעסק שלנו נושם, גדל, ופורח.

    כותב המאמר: אורן ביטרמן

    שותף ביוניקורן פיננסים

    לאחר 20 שנות ניסיון, כשהסתובבתי בין העסקים הגדולים ביותר במשק, הבחנתי בגישה המיוחדת שלהם ובהרגלים המנצחים אשר הפכו אותם למצליחים. הבנתי שהצלחה של עסק היא לא “מזל”. היא אסטרטגיה ברורה.

      למידע נוסף השאירו פרטים או התקשרו: 03-330-2055

      בשליחת טופס זה הנך מאשר/ת את תנאי השימוש ואת מדיניות הפרטיות באתר.

      לקוחות ממליצים

      YouTube video
      YouTube video
      YouTube video
      YouTube video
      YouTube video
      YouTube video
      YouTube video
      YouTube video